美股ETF資產配置/用美股ETF創造穩定現金流｜低成本低風險的被動收入策略
最近上了ETF課程
也參加了實體複習班
資產配置 => 不能賺大錢但相對穩定
指數ETF 投資一整個投資組合
分散投資
費用率低
波動相對個股低
沒太多時間研究但追求合理報酬
操作方法:
長期持有
資產配置
交易成本:
內扣費用(EXPENSE RATIO) 管理費 保管費 周轉成本
voo 0.03% VS. 元大s&p500 0.68%
交易費用: 長期投資國內外差異不大
股息稅務
國內綜所稅 VS. 國外對外國人30%
倒閉?
etf沒事 發行商出問題: 資金放在第三方保管銀行
etf沒事 規模太小解散: ETFDeathwatch
etf出狀況: ETN不要買 反向VIX商品(XIV)
Firsttrade: DRIP 股息再投資
查詢ETF資料:
Equity
Bonds
Commodity
Real Estate
Ishares
追蹤誤差
MorningStar
種類:
股票型
權值 巨型DIA OEF FEZ
大型SPY IVV VOO
小型IWM
全市場VTI
區域 國家 VGK EZU EWJ EEM
產業 過度集中 只投資熟悉產業
價值型 IUSV SPYV
成長型 IUSG SPYG
股利型 DON
低波動型
債券型:
股市風險: 與股市負相關
利率
公債 美國公債 新興市場公債
公司債 高收益債 投資級公司債
存續期間duration:SHY IEI IEF TLT不同年限利率參數與價格之間參數
投資高收益債不如投資股票: 走勢正相關
商品型
石油USO
黃金GLD IAU
農產品DBA
商品是比較好抗通膨
不動產型REITs:
VNQ美國
VNQI非美國
VNQ和S&P500走勢類似=>可以持有股票就好
資產配置:
常春藤資產配置Yale
Yale portfolio
簡化成 股票(美股 and 非美股) 債券 實體資產(不動產 商品) => 各20%
=>最近幾年落後美股
股票50% 債50% =>沒有商品 若通膨劇烈績效會變差
橋水基金:
Pure Alpha追求絕對報酬
All weather各種狀況都可以考慮 風險去配置資產
股票債券比例分配
Smart Beta ETF
用市值以外的方式編製
Alpha 數字越大超越大盤越大
beta 越大與大盤相關性越大
戰略型資產配置
移動平均線MA
週線5MA < 年線250MA 2.5% => 股票換債券
未來一個月內不進場
等到回上一個月後再進場
在大學時就開始在追綠角的blogger
對指數型ETF有基本認識
在這門課主要是學習到各種資產配置組合
課堂內也有些回測
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