FintechOn 2024
2024年在台灣舉辦的金融科技大會匯聚了來自不同國家的專家，共同探討金融科技和虛擬資產的未來，重點關注 監管、創新以及打擊詐欺 。 香港的經驗 * 香港作為虛擬資產的早期採用者，為台灣發展數位資產制度提供了寶貴的見解。 * 該地區強大的金融市場、明確的法律系統、低稅收制度、受過良好教育的勞動力以及便捷的公司成立流程吸引了如Bitfinex、Crypto.com、FTX和Binance等主要加密貨幣公司。 * 雖然起初監管機構對加密貨幣持懷疑態度，但現在已轉向更進步的方法，重視投資者保護並與業界合作。 * 香港利用《反洗錢條例》(AMLO)來監管虛擬資產，並認識到未來需要更全面的立法。 * 重要的里程碑包括引入虛擬資產的AML、VASP的許可制度、促進虛擬資產的政策聲明、加密資產交易許可制度，以及穩定幣和CBDC的框架。 * 香港金融管理局(HKMA)和證券及期貨事務監察委員會(SFC)積極與銀行和金融機構合作，促進虛擬資產領域的創新。 台灣的自律路線 * 台灣選擇了一條獨特的虛擬資產自律道路，促進業界與監管機構之間的合作。 * 這種方法允許靈活性和由業界主導的標準，主動解決問題。 * 台灣虛擬資產服務商協會(VASP)的成立反映了對自律和與當局合作的承諾。 * 主要考量包括在創新與消費者保護之間取得平衡，並確保行業的長期可持續性。 * 台灣的做法受到國際利益相關者的積極評價，可能吸引更多投資，並將其建立為虛擬資產領域的關鍵角色。 國際合作的重要性 * 打擊虛擬資產詐欺需要跨司法管轄區的合作努力，包括信息共享、聯合調查和協調一致的監管。 * 亞洲金融科技聯盟(AFA)在促進這種合作中發揮關鍵作用，增進信任並推動成員之間的行動。 * AFA成員簽署的MOU表明致力於通過數據共享、技術解決方案和合作調查來應對詐欺。 * 這種跨境方法對於解決虛擬資產相關犯罪的全球性質並確保行業的完整性至關重要。 應對主要威脅 * 洗錢和逃稅是虛擬資產領域的重大威脅，經常被有組織犯罪利用。 * 像XREX這樣的交易所實施了強大的KYC、KYB、KYT和交易監控系統，利用AI和數據分析來檢測可疑活動。 * 另一個主要挑戰是針對個人投資者的詐騙，通常涉及浪漫或投資計劃。 * 雖然交易所可以檢測詐騙錢包地址，但挑戰在於防止受害者向這些地址發送資金，這突顯了投資者教育和執法合作的必要性。 展望未來
